La croissance fulgurante du Bitcoin et d’autres cryptomonnaies ces dernières années a attiré tant les innovateurs que les cybercriminels. Entre opportunités et pièges, l’écosystème des cryptos est devenu un terrain complexe. Pour éviter les pièges relatifs aux cryptoactifs, deux choix s’offrent : se retirer ou comprendre les risques. Dans cet article, découvrez comment naviguer au mieux dans ce monde virtuel en évitant les pièges crypto courants.
Piège 1 : Vente frauduleuse de wallets Watch-Only
Le wallet watch-only dans Trust Wallet est une fonctionnalité qui permet aux utilisateurs de surveiller les soldes et les transactions d’un portefeuille sans avoir la capacité de dépenser ou de transférer les fonds. Néanmoins, cela ne donne pas la capacité d’avoir accès à la clé privée dudit portefeuille. Rappelons que seule la clé privée donne le droit de propriété de tout portefeuille.
En clair, lorsque vous activez le mode “watch-only” dans Trust Wallet, vous pouvez importer une adresse publique. Cela vous permet d’afficher le solde et l’historique de transaction associée à cette adresse sans avoir la possibilité d’effectuer des transactions directement.
Certains escrocs proposent de vendre ces wallets “watch-only” à des individus innocents en envoyant des photos de soldes fictifs. Soyez vigilants et ne vous faites pas avoir.
Piège 2 : Les exchanges peu fiables
L’essor des transactions crypto, porté par la popularité croissante du Bitcoin et d’autres altcoins, a été spectaculaire ces dernières années. Les plateformes d’échange rivalisent pour attirer les utilisateurs, mais seuls quelques-unes méritent une confiance. Nombreuses sont celles qui disparaissent soudainement, emportant avec elles les fonds de leurs utilisateurs.
Le tristement célèbre cas du Mt. Gox, le pionnier des échanges de cryptos en 2009, est un rappel de cette réalité. Après avoir détenu 70% des transactions mondiales de Bitcoin, il a fermé ses portes en 2014, laissant derrière lui un vol de plus de 850 000 bitcoins, soit près de 450 millions de dollars à l’époque. Cet incident reste l’un des pires piratages de l’histoire des cryptomonnaies.
Avant de choisir une plateforme d’échange, une recherche minutieuse s’impose. Assurez-vous de faire vos propres recherches et ne vous fiez pas seulement à ce qu’on vous dit. Vous pouvez par exemple tenir compte des éléments tels que la réputation, le support client proposé.
PIège 3 : Le dessous des réseaux sociaux
Si vous êtes un amoureux des cryptos et êtes fréquent sur les réseaux sociaux tels que Facebook, Telegram ou encore Twitter, nouvellement devenu X, vous devriez faire très attention. En effet, beaucoup de faux comptes se font passer pour des personnalités influentes dans l’univers des cryptomonnaies.
Le mode opératoire de ces arnaqueurs est presque identique. Ils proposent de vous reverser une forte quantité de coins si vous envoyez un peu de monnaie sur un wallet. Soyez sûr que vous ne verrez, ne serait-ce qu’une minime partie des coins qu’ils vous ont promis si vous envoyez la monnaie sur le wallet.
D’autres quant à eux, proposent des prix crypto bas, vous demandant d’envoyer d’abord l’argent avant de recevoir les cryptos. C’est pourquoi il est recommandé de prendre par des plateformes spécialisées dans l’achat et vente de cryptoactifs fiables. En Afrique, plusieurs plateformes, comme IZICHANGE offrent des services d’achat et vente de cryptoactifs.
Si vous n’aviez jamais entendu parler de IZICHANGE, retenez que c’est une plateforme de transaction crédible, présente en Afrique et qui est spécialisée dans l’achat et vente de cryptomonnaie. Les transactions sur la plateforme sont faites avec les moyens de paiement locaux tels que Mtn, Moov, Orange, Wave, Airtel, Tmoney, etc.
Piège 4 : L’hameçonnage ou phishing
L’une des formes courantes d’arnaque dans le monde des crypto-monnaies est l’hameçonnage ou phishing. Ici, les cybercriminels ou arnaqueurs essayeront d’avoir vos informations de connexion aux plateformes d’exchange. Ils peuvent également essayer d’obtenir vos clefs privées de wallet par différentes manières. Ces arnaqueurs utilisent généralement des sites web clonés. Ils peuvent par exemple utiliser des lettres ou des chiffres pour tromper la vigilance des utilisateurs. À la place d’un ‘’1’’ dans l’URL d’un site web, ils peuvent mettre un ‘’i’’, ou encore ‘’0’’ à la place de ‘’o’’, etc.. Vous devez alors faire très attention.
Pour contourner l’hameçonnage, il est conseillé de toujours vérifier l’URL des sites sur lesquels vous vous connectez. De même, vous pouvez mettre vos sites web fréquemment utilisés dans ”favoris” afin de les retrouver plus aisément.
Piège 5 : Virus de remplacement d’adresse du portefeuille
Le virus de remplacement d’adresse du portefeuille est une infection du système par un programme malveillant doté de fonctionnalités de clipper. Encore appelé “pirate de presse papiers”, les clippers ont la capacité de modifier les données copiées dans le presse-papier.
Certains clippers ont la capacité de détecter lorsqu’un utilisateur a copié une adresse de portefeuille de crypto-monnaie dans son presse-papiers. Le but de ce virus est de modifier les données copiées. Par conséquent, l’adresse du portefeuille est remplacée par une autre adresse détenue par le cybercriminel.
Si vous soupçonnez que votre système est déjà infecté par un virus de remplacement d’adresse du portefeuille, il est conseillé d’utiliser un antivirus pour le supprimer sans attendre.
Piège 6 : Pyramide de Ponzi
La pyramide de Ponzi est apparue dans les années 1920. C’est une forme d’escroquerie qui consiste à mettre sur pied un réseau d’investissement pyramidal. La rémunération des premiers est assurée par les différentes mises des nouveaux qui entrent dans le réseau, et ce, jusqu’à l’effondrement du réseau faute de nouveaux membres
C’est la forme d’escroquerie la plus simple et facile à repérer. Malheureusement, beaucoup y croient à cause de la consistance du gain proposé. Comme on le dit souvent, ‘’ce qui est trop beau est souvent une arnaque’’. Si pour un projet crypto, on vous propose de recruter de nouveaux membres avant de maximiser vos profits, croyez-moi, vous êtes déjà dans le champ de vision d’une pyramide de Ponzi.
Piège 7 : Les groupes de Pump & Dump
Le Pump & Dump est une méthode de manipulation des marchés financiers souvent observée dans l’univers des cryptomonnaies. Cette technique vise à altérer les cours boursiers, principalement sur des altcoins à faible capitalisation. Ces groupes opèrent plus fréquemment sur Telegram que sur d’autres plateformes, où des milliers de membres se rassemblent généralement.
Ces groupes, composés en majorité d’anonymes, sont des terreaux fertiles pour les cybercriminels. Leur modus operandi consiste à manipuler rapidement les prix des altcoins. Les premiers participants tirent avantage de ces manipulations, tandis que les retardataires subissent des pertes conséquentes lorsque les prix s’effondrent en quelques minutes seulement.
Il est crucial de rester vigilant face à ces groupes, et de ne pas tomber dans le piège de leurs manipulations.
Piège 8 : Les opérations de levée de fonds
Les systèmes de levée de fonds dans l’écosystème des cryptomonnaies offrent diverses opportunités d’investissement, mais cette profusion de méthodes peut également être le terrain de jeux de nombreuses arnaques. Il existe plusieurs systèmes tels que les Security Token Offerings (STO), Exchange Offerings (IEO), Initial DEX Offerings (IDOs), le financement traditionnel par Venture Capital, etc.
Chaque méthode de levée de fonds peut être sujette à des risques tels que des projets non fiables, des promesses exagérées ou une réglementation floue. Il est essentiel de mener des recherches approfondies, de vérifier la légitimité des projets, et d’analyser les détails de chaque offre avant de s’engager financièrement.
Retenons que tant que les cryptomonnaies existeront (et croyez-moi, elles existeront toujours), les arnaques et les cybercriminels ne manqueront pas. La meilleure chose à faire pour ne pas en être victime est de faire preuve de prudence. Il est donc important de prendre le temps de vous familiariser avec ce monde purement virtuel( termes, pratiques…) afin d’éviter les éventuels risques ou pièges crypto.
